Đối chiếu số dư sao kê ngân hàng

Mỗi giao dịch trên sao kê có số dư sau giao dịch. Số dư đó phải bằng số dư của dòng trước cộng tiền vào, trừ tiền ra. Khi phép tính không ra đúng số in trên sao kê, dòng đó lệch số dư: quanh dòng đó, sao kê đang thiếu, thừa hoặc ghi sai một giao dịch.

Thường gặp nhất là tệp thiếu dòng (xuất thiếu trang, lọc theo ngày hoặc xóa nhầm dòng), một giao dịch bị lặp lại, số liệu bị sửa tay sau khi tải về, hoặc tệp xuất sai mẫu, chẳng hạn bảng đã lọc thay vì sao kê đầy đủ. Hãy tải lại sao kê trực tiếp từ ngân hàng rồi kiểm tra lại.

Số dư tính lại bằng số dư in trên dòng trước cộng tiền vào, trừ tiền ra của dòng đang xét. Với dòng đầu tiên, Tabeno dùng số dư đầu kỳ in trên sao kê; nếu sao kê không in số dư đầu kỳ, dòng đầu tiên là mốc để kiểm tra các dòng sau. Chênh lệch bằng số dư in trên sao kê trừ số dư tính lại.

Không. Mỗi dòng được so với số dư in ở dòng ngay trước, nên một số dư in sai thường hiện ra ở hai dòng liền nhau: dòng đó lệch một khoản và dòng sau lệch đúng khoản ngược lại. Một giao dịch bị thiếu chỉ làm lệch dòng ngay sau chỗ thiếu.

Với tệp Excel thì không. Tabeno chỉ đọc tệp để kiểm tra số dư, đọc xong là xóa, không lưu tệp hay dữ liệu giao dịch. Sao kê PDF được xử lý như một lượt chuyển đổi: tệp và kết quả nằm trong mục Tài liệu trên trang quản lý và được xóa sau 30 ngày kể từ khi tải lên.

Không cần tài khoản để kiểm tra sao kê Excel: bạn kiểm tra được 5 tệp mỗi ngày, hoặc không giới hạn khi đăng nhập. Sao kê PDF cần tài khoản Tabeno, đăng ký miễn phí.

Bạn tải tệp PDF lên ngay tại đây khi đã đăng nhập. Sao kê PDF được đọc như một lượt chuyển đổi sao kê: 10 trang đầu miễn phí khi xác nhận email, sau đó 600 ₫/trang. Bạn được xem số trang và chi phí trước khi bấm Bắt đầu xử lý, và chỉ bị trừ tiền khi xử lý thành công. Sao kê PDF có dòng không khớp số dư không được giao kết quả và không bị trừ tiền.